合规人民币跨境汇款服务运营商
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华人需求群体
中国外汇管理局规定
- 需要在海外购房或者其它投资的中国移民
- 出国留学或者海外就医 需要大额外汇中国公民
- 需要在国内支付进口货物款项或者支援亲友的移民
- 国外采购大宗货物出口国内或者从事海外代购 的业者
- 不允许购汇资金用于国外购买房产及与人寿相关保险产品
- 每人年度购/结汇额度5万美金或者等值其它外汇以内
- 涉及跨境结售汇行为必须提供对应事由以及相关文件审核
- 不允许通过亲朋好友分拆购汇或者结汇，违者重罚
实际困难
- 目的不符-客户实质就在国外投资房产和保险产品，但政策不允许，无法向银行说明目的
- 额度不够-客户年度或者单次需求金额大，但外汇管理局规定一人每年才5万美金，额度不够
- 文件缺失-涉及大额需求，100%要求提供文件，现有政策条件下，基本无可能取得审批文件
- 时效不够- 购买房产或其它投资，一般约定付款时限，银行走流程审批，可能无法按时付款
风险来源
汇款服务商
选择不在法律监管下的汇款服务商或者即使注册但不诚信的服务商，都有可能导致自身资金损失或者其它严重后果。
开户商业银行
不当来源的资金以及其它可能不恰当的操作都足以让开户银行将您视为高风险客户，轻则要求提供证明文件，重则关闭账户。
反洗钱部门
大数据时代下，银行账户跨境进出每一笔大额资金记录都会推送给各国反洗钱部门，不恰当的操作极易触发反洗钱部门的风控。
税务审计
银行将跨境大额资金记录推送给反洗钱的同时，税务也共享该项信息，如果不能提供足够支持力汇款文件，可能会被作为收入来评估。
合规设计原则和途径
资源链接
- 量化各风险要素，以成本或者损失最小为原则
- 分析各客户特点，以设计真实业务场景为基础
- 补充各流程文件，以全过程真实文件集为依托
- 优选各交易对象，以满足法规监管要求为考虑
我们怎么服务客户？
1、事前-调研客户深层次需求，根据客人实际情况，制定详细操作实施方案。
2、事中-监控执行每个不确定风险因素，采取措施去防堵可能存在的任何风险。
3、事后-第一时间收集保管实施文件，帮助做好文件集，从容面对监管要求。
不限时的售后服务！
我在国内经商多年，有一定的经济实力，这两年加拿大房市很不错，加上小孩留学后决定留在这边发展，我前后在多伦多和温哥华这边投资了3套房产，资金兑换都和天时这边合作，他们不仅汇率好，服务和资金到账速度也确实让我满意！
我是2019年通过投资移民到加拿大，通过朋友介绍与天时合作，他们不仅帮我解决了所需外币不足的难题，而且为讲解各种预案和准备文件去应对可能的后续调查和审计。
Hi,我是徐生，在加拿大从事贸易生意，是我的会计介绍天时给我认识，现在一般3个月通过天时汇兑200万人民币的加币或者美元支付给我的国内或者美国供应商，合作几年了，没有发生一次意外，我很满意！
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